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1-2017 | GENiAL | 47
Aktivseite
Geschäftsjahr Vorjahr
€ T€
1. Barreserve
2.457.924,88 591
2.
Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wech-
sel, die zur Refinanzierung bei Zentralno-
tenbanken zugelassen sind
0,00
0
3. Forderungen an Kreditinstitute
41.943.451,34 11.306
4. Forderungen an Kunden
33.799.417,10 39.615
5. Schuldverschreibungen und andere fest-
verzinsliche Wertpapiere
0,00 18.120
6. Aktien und andere nicht festverzinsliche
Wertpapiere
1.602.376,43 2.063
6a. Handelsbestand
0,00 682
7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei
Genossenschaften
2.027.221,52 1.746
8. Anteile an verbundenen Unternehmen
0,00
0
9. Treuhandvermögen
0,00
0
10.
Ausgleichsforderungen gegen die öffentli-
che Hand einschl. Schuldverschreibungen
aus deren Umtausch
0,00
0
11. Immaterielle Anlagewerte
61,00
1
12. Sachanlagen
682.831,47 795
13. Sonstige Vermögensgegenstände
126.936,41 836
14. Rechnungsabgrenzungsposten
1.239,25
2
Summe Aktiva
82.641.459,40 75.757
Spar- und Darlehnskasse Aegidienberg eG
53604 Bad Honnef
Jahresabschluss zum 31.12.2016 (Kurzfassung ohne Anhang)
JAHRESBILANZ
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Passivseite
Geschäftsjahr Vorjahr
€ T€
1.
Verbindlichkeiten gegenüber
Kreditinstituten
13.894.287,70 13.125
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
58.883.744,66 53.639
a) Spareinlagen
5.807.009,49 5.350
b) andere Verbindlichkeiten
53.076.735,17 48.289
3. Verbriefte Verbindlichkeiten
a) begebene Schuldverschreibungen
0,00
0
b) andere verbriefte Verbindlichkeiten
0,00
0
3a. Handelsbestand
0,00
0
4. Treuhandverbindlichkeiten
0,00
0
5. Sonstige Verbindlichkeiten
113.699,13 106
6. Rechnungsabgrenzungsposten
10.037,12 18
7. Rückstellungen
764.339,75 489
8. ---
0,00
0
9. Nachrangige Verbindlichkeiten
0,00
0
10. Genussrechtskapital
0,00
0
11. Fonds für allgemeine Bankrisiken
1.605.000,00 1.234
11a. Fonds für allgemeine Bankrisiken
0,00
8
12. Eigenkapital
a) gezeichnetes Kapital
1.394.784,51 1.377
b) Rücklagen
5.653.558,41 5.433
c) Bilanzgewinn
322.008,12 328
Summe der Passiva
82.641.459,40 75.757
U.1 Eventualverbindlichkeiten
548.552,84 573
U.2 Andere Verpflichtungen
4.676.436,97 3.224
GEWINN-UND-VERLUST-RECHNUNG
für die Zeit vom 01.01.2016 bis 31.12.2016
Geschäftsjahr Vorjahr
€ T€
1. Zinserträge
1.956.697,22 2.797
2. Zinsaufwendungen
221.751,86 256
3.
Laufende Erträge aus Aktien und nicht
festverzinslichen Wertpapieren, Beteili-
gungen und Geschäftsguthaben bei Ge-
nossenschaften, Anteilen an verbundenen
Unternehmen
90.546,49 77
4.
Erträge aus Gewinngemeinschaften
Gewinnabführungs- oder Teilgewinnabfüh-
rungsverträgen
0,00
0
5. Provisionserträge
1.327.071,84 1.532
6. Provisionsaufwendungen
120.834,19 133
7. Nettoertrag des Handelsbestandes
558.700,19 313
8. Sonstige betriebliche Erträge
228.975,87 180
9. ---
0,00
0
10. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen
2.671.119,68 2.631
11.
Abschreibungen und Wertberichtigungen
auf immaterielle Anlagewerte und Sach-
anlagen
117.032,49 119
12. Sonstige betriebliche Aufwendungen
325.489,44 59
13.
Abschreibungen und Wertberichtigungen
auf Forderungen und bestimmte Wertpa-
piere sowie Zuführungen zu Rückstellun-
gen im Kreditgeschäft
0,00 321
14.
Erträge aus Zuschreibungen zu Forderun-
gen und bestimmten Wertpapieren sowie
aus der Auflösung von Rückstellungen im
Kreditgeschäft
108.869,89
0
15.
Abschreibungen und Wertberichtigungen
auf Beteiligungen, Anteile an verbundenen
Unternehmen und wie Anlagevermögen
behandelte Wertpapiere
0,00
0
Geschäftsjahr Vorjahr
€ T€
16.
Erträge aus Zuschreibungen zu Beteiligun-
gen, Anteilen an verbundenen Unterneh-
men und wie Anlagevermögen behandelte
Wertpapiere
0,00
0
17. Aufwendungen aus Verlustübernahme
0,00
0
18. ---
0,00
0
19. Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit
814.633,84 1.380
20. Außerordentliche Erträge
260.570,00 48
21. Außerordentliche Aufwendungen
0,00
0
22. Außerordentliches Ergebnis
260.570,00 48
23. Steuern vom Einkommen und
311.185,37 329
vom Ertrag
277.754,98 311
24. Sonst. Steuern, soweit nicht
unter Posten 12 ausgewiesen
5.533,15
4
24a. Einstellung in den Fonds für allgemeine
Bankrisiken
470.000,00 785
25. Jahresüberschuss
321.915,71 328
26. Gewinnvortrag
92,41
0
27. Entnahmen aus den Ergebnisrücklagen
0,00
0
28. Einstellungen in Ergebnisrücklagen
0,00
0
29. Bilanzgewinn
322.008,12 328
Dem vollständigen Jahresabschluss 2016 hat der Rheinisch-Westfälische Ge-
nossenschaftsverband e.V. Münster den uneingeschränkten
Bestätigungsvermerk gem. § 322 HGB erteilt.
Der Jahresabschluss, der Lagebericht, der Bestätigungsvermerk, der Bericht des
Aufsichtsrates sowie der Vorschlag für und der Beschluss über die Verwendung
des Ergebnisses werden im Elektronischen Bundesanzeiger veröffentlicht.